2021年5月1日，北京某公司员工在玩手机时收到了陌生人的好友申请，该人将事主拉到了一个充值返现的微信群内。第二天有人在群内发了一个充值返现网址，事主看群内好多人反馈此网站真实有效，随后开始在此网站上充值。5月2日14时，事主已在此网站充值1万余元，觉得返现较少，便陆续加大充值筹码。随后发现已不能返现，事主意识到被骗遂报案，共计损失人民币6万余元。

第一步：发布网络充值返现信息，寻找被骗对象。骗子通过微信、QQ等社交软件发布兼职刷单信息，吸引有兼职挣钱想法的人员并与其进行沟通。

第二步： 首笔充值返现，建立信任。事主最开始的时候一般都比较警觉，骗子会在事主第一次充值之后，及时将本金和佣金进行返还，目的是与事主建立信任，为之后的大额诈骗进行铺垫。

第三步：实施诈骗。建立信任后，事主进行后续的大额资金投入，此时骗子返还佣金但不返还本金，并以需要凑单、验证之后才能批量返还为由，诱惑事主继续充值，直到事主自己醒悟，意识到被骗。

2021年5月1日，海淀区某居民在家中接到一个自称是“W市公安局”的陌生女子来电。对方称事主名下某张银行卡涉嫌帮助某犯罪团伙洗钱，对他的“通缉令”也正在下发之中，如果想要洗脱罪名就必须配合“警方”工作接受调查。对方要求事主添加QQ好友，配合“警方”进行“远程笔录”，通过QQ给事主发送了“警官证”以及“通缉令”等法律文书，同时要求事主将手机设置成呼叫转移，且对此事要绝对保密，包括家人朋友和当地警察。因为警察也有涉案，不能走漏消息，否则要承担“法律责任”。后事主告知了对方自己的账户卡号等基本的信息以及密码，直到事主意识被骗后报案，共计损失人民币3万余元。

第一步：冒充公检法工作人员。骗子冒充公检法部门工作人员与事主进行沟通联系，对方告知事主涉嫌帮助犯罪团伙洗黑钱，之后会帮事主解决。

第二步：树立权威，震慑事主。当所谓的“公安机关”与事主联系后，“民警”会明确告知事主就是涉及案件的犯罪嫌疑人，用突如其来的言语震慑事主。

第三步：深度洗脑，控制事主。骗子利用不同道具、话术告知事主存在犯罪行为，让事主相信自己确实涉嫌案件，并且如果想洗清罪名就必须配合骗子的工作。

第四步：榨干事主的资金。在事主被控制住后，对方就会诱导事主提供银行账号及密码并诱导转账。

1、公安机关不会通过QQ、微信等社交软件在线制作笔录。在电话里办案，还让事主查看有关自己的法律文书的人都是骗子。

2、如果拿不定主意，请拨打“110”或者到属地派出所进行咨询。

3、可以下载北京市公安局开发的“全民反诈”APP，通过“身份验真”模块，要求做笔录的“民警”进行身份验证。

北京某高校学生在公寓接到陌生电话，对方自称是天猫客服人员，称事主购买物品时开通了天猫白金会员，取消会员需交纳费用，事主将四千余元钱转给对方后发现被骗，于是报警。

第一步：非法获取信息。犯罪嫌疑人通过非法渠道获取群众网购的信息，然后以客服的名义联系。

第二步：联系群众“退款”。谎称平台操作失误或交易出现问题，以退换货、重新确认、补偿、取消会员为由，要求消费者重新执行指定的操作。

第三步：实施诈骗。要求事主将钱款打入骗子指定的银行账号，谎称钱在完成退款交易后会转入事主账户。

第四步：使用非正规渠道。骗子在诈骗时使用的是非官网渠道或第三方支付平台，而且是要求直接打款或转账从而进行诈骗。

1、网购平台的客服不会涉及商家退赔的事情，更不会替商家向消费者进行赔款；

2、客服不会让消费者查询赔款，也不会知道赔款是否已经到账；

3、赔款未到账可能是由于电商一方操作有问题，实际上客服是无法得知具体问题的。

4、系统理赔不是电话客服的工作。客服来电只能起到通知义务，不会涉及理赔及系统认证的操作问题，并且理赔是不能靠系统完成的，系统只能起到管理的作用，而不能真正地实现理赔。

5、客服只会用一种沟通方式与消费者交流。电话客服只会在电话里与消费者对话；平台客服只会在该平台内与消费者交流，不会跨越两种沟通方式联系消费者。

6、客服不会向消费者发送二维码。

7、要通过官方公开的方式向电商平台核实退赔事宜，且要在挂断电话的情况下，通过原购物平台查看自己该笔商品的处理情况以及是否收到理赔款。

8、退款、退货要通过官方平台，通过原购物渠道办理，不要使用对方发送的链接、二维码等。

某公司员工接到自称Z付宝客服的电话，告知事主国家现在出台了一项关于禁止校园贷的政策，其中包括借X、花X等业务，因事主支付宝的借呗、花呗注册信息是学生，需要变更相关信息，否则征信会受影响。事主相信了对方，询问对方如何更改信息，对方称稍后会有相关人员添加事主QQ，按照工作人员要求操作即可，随后有人添加事主QQ，将事主拉进一个QQ群内，要求事主开启手机屏幕共享，并将余额宝、银行卡的余额汇集到一张银行卡内，并转账到对方提供的银行账号，后又要求事主清空各个贷款平台的额度，事主突然醒悟，发现被骗，共计损失25万余元。

第一步：拨打电话，以注销校园贷账号为由要挟事主配合其操作，否则会影响征信。

第二步：添加QQ好友，共享屏幕，要求事主将所有钱款汇集到一张银行卡内，并转账到其提供的银行账户内。

第三步：再要求事主将各个贷款平台的额度提取出来并转到其提供的银行账户内，直至事主发现被骗。

1、可以通过拨打贷款公司的官方客服电话来核实对方身份，切勿轻信陌生电话并配合其操作。

2、任何以注销校园贷为由的电话都是诈骗电话。

3、下载“全民反诈”App，了解更多的诈骗手段。

某员工在社交软件“S”上认识一名男子，并相互添加了微信。经过几天的相互了解，对方称可以带事主购买基金赚钱，并给事主发送了一个二维码。事主扫码后进入到了"M"借贷平台的页面，根据客服的要求先充值了2000元，随后按照该男子要求操作，赚到了一些钱，并成功提现到账。经过几次小额投资，事主都成功地提现到账并小赚了一笔，此时事主已经深信不疑。经过该男子的劝说，事主进行了大额投资，充值了5万元，再次提现时客服称需要事主再充值25万元才可提现，事主发现被骗，立即报案，共计损失6万余元。

第一步：通过社交软件添加事主好友，建立信任，自称自己有赚钱之道。

第二步：推荐网站，教授方法，一步一步让事主堕入陷阱。

第三步：通过后台操作，让事主先小额投资，并返利给事主，待事主加大投资金额后，牟取利益。

1、网络是虚拟环境，交友的前提是真实，所以在网络交友时一定要核实对方身份，并多与身边朋友家人沟通，以防落入对方陷阱。

2、核实对方身份可以通过“全民反诈”App中的“身份验真”模块，来核实对方身份，保证交友的真实性。